Si vous cherchez un moyen de compléter votre portefeuille de trading, les contrats sur différence (CFD) peuvent être une bonne option. Les CFD sont essentiellement des contrats dérivés qui permettent aux traders de bénéficier des mouvements de prix d’un actif sous-jacent sans en devenir propriétaire. Dans cet article, nous allons examiner les avantages de l’utilisation des CFD pour le trading et leur fonctionnement .

Comment fonctionnent les CFD ?

Les CFD, ou contrats sur différence, sont des instruments financiers qui permettent aux traders de spéculer sur le prix d’un actif sans l’acheter.

Ils fonctionnent en permettant aux parties de conclure un accord pour régler la différence entre les valeurs d’ouverture et de clôture d’un contrat. Un acheteur de CFD peut perdre ou gagner autant de valeur que les mouvements du prix sous-jacent de l’actif spécifié.

En outre, les profits et les pertes sont réalisés lorsque la position est fermée. Les CFD offrent un effet de levier, ce qui signifie qu’ils nécessitent proportionnellement moins de capital pour engager des positions plus importantes que d’autres types d’investissement.

Tout en offrant aux investisseurs une plus grande exposition au capital, cet effet de levier s’accompagne de risques plus élevés, car les profits et les pertes peuvent être considérablement amplifiés.

Les CFD sont populaires parmi les investisseurs en raison de leur flexibilité et des possibilités de négociation à court terme. 

Les nombreux avantages de l’utilisation des CFD pour le trading

Accès à un large éventail d’actifs

Lorsque vous tradez avec des CFD, vous avez la possibilité de négocier un large éventail d’actifs. Cela inclut tout, des actions aux matières premières, en passant par les crypto-monnaies et le Forex. Cela signifie que vous pouvez facilement diversifier votre portefeuille et répartir votre risque sur un certain nombre de marchés différents. Quelques exemples d’actifs disponibles sur CFD :

• Devises : Les devises sont la classe d’actifs la plus populaire négociée via les CFD. Les paires de devises sont généralement négociées les unes contre les autres, les plus populaires étant l’EUR/USD, le GBP/USD et l’USD/JPY.
• Indices : Les CFD sur indices sont également populaires, les plus négociés étant le Dow Jones Industrial Average (DJIA), le S&P 500 et le NASDAQ Composite.
• Matières premières : Les CFD sur matières premières sont également disponibles, les plus populaires étant l’or, l’argent, le pétrole brut et le gaz naturel.
• Actions : Les actions individuelles peuvent également être négociées via des CFD, les plus populaires étant Apple, Google, Facebook et Amazon.
• ETFs : Les trakers (ETF) peuvent également être négociés via des CFD. Les ETF suivent un panier d’actifs, tels que des actions, des matières premières ou des devises, et peuvent être négociés de la même manière que les actions.
• Cryptomonnaies : Les crypto-monnaies sont devenues de plus en plus populaires ces dernières années et peuvent désormais être négociées via des CFD. Les crypto-monnaies les plus populaires négociées via les CFD sont le Bitcoin, l’Ethereum, le Litecoin et le Bitcoin Cash.

Effet de levier

Un autre avantage de l’utilisation des CFD pour le trading est qu’ils permettent un effet de levier.

L’effet de levier est une caractéristique qui permet aux traders de contrôler une position plus importante que celle qu’ils ont investie. Par exemple, si un trader dispose de 10 000 € sur son compte et qu’il utilise un effet de levier de 1:10, il peut négocier une position d’une valeur de 100 000 €.

Cela signifie que les CFD peuvent offrir aux traders la possibilité de réaliser des bénéfices importants à partir de petites variations de prix.

Pas de commissions

Un autre avantage des CFD est qu‘aucune commission n’est prélevée sur les transactions (hors spread, évidemment).

Contrairement aux actions, pour lesquelles les courtiers prélèvent généralement une commission pour chaque transaction effectuée. Cela peut permettre aux traders d’économiser une somme importante, surtout s’ils sont des traders actifs.

Vente à découvert

Les CFD permettent également aux traders de vendre à découvert, ce qui signifie qu’ils peuvent profiter de la baisse des prix.

C’est différent de la plupart des autres produits d’investissement, où les traders ne peuvent profiter que de la hausse des prix. La vente à découvert peut être un excellent moyen de se couvrir contre la chute des marchés ou de tirer parti de conditions de marché baissières.

Accès aux marchés mondiaux

Les CFD donnent aux traders un accès aux marchés mondiaux, ce qui signifie qu’ils peuvent négocier sur n’importe quel marché dans le monde.

Contrairement aux actions, qui ne sont généralement négociées que sur des bourses locales. Les traders disposent ainsi d’un éventail d’opportunités beaucoup plus large et peuvent tirer parti de différentes conditions de marché.

Négociation 24 heures sur 24

Les CFD peuvent être négociés 24 heures sur 24, 5 jours sur 7, ce qui donne aux opérateurs une grande flexibilité quant au moment où ils négocient.

Ceci est différent de la plupart des autres produits d’investissement, qui ont des heures de trading limitées.

Cela permet aux traders de tirer parti des différentes conditions du marché et des événements qui peuvent survenir en dehors des heures normales de négociation.

Comptes de démonstration

La plupart des courtiers en CFD proposent des comptes de démonstration, qui permettent aux traders de s’exercer au trading sans risquer d’argent réel.

C’est un excellent moyen pour les nouveaux traders d’apprendre les ficelles du métier et de tester différentes stratégies avant d’engager un capital réel.

Vous pouvez utiliser différents types d’ordres

Le trading de CFD présente un avantage par rapport à de nombreuses autres formes de trading : la possibilité d’utiliser différents types d’ordres.

Contrairement aux actions et aux contrats à terme traditionnels, qui vous obligent à passer uniquement des ordres au marché ou des ordres à cours limité, les CFD offrent aux traders la possibilité d’utiliser différents types d’ordres, tels que les ordres stop-loss, les stops suiveurs et les ordres conditionnels.

Cela permet aux traders d’être plus stratégiques dans leurs entrées et sorties, ce qui les aide à gérer le risque plus efficacement. Par conséquent, si vous recherchez une méthode de négociation qui vous permette d’avoir plus de contrôle et de précision dans vos sessions, le trading de CFD est peut-être la solution pour vous.

Mais les CFD comportent également quelques risques

Nous l’avons vu, le trading de CFD a de nombreux avantages et offre un potentiel de gain important. Mais il comporte également certains risques. Voici les principaux :

Vous pouvez perdre plus d’argent que vous n’en avez investi

L’un des risques du trading de CFD est que vous pouvez perdre plus d’argent que vous n’en avez investi.

En effet, les CFD sont des produits à effet de levier, ce qui signifie que vous ne devez verser qu’un petit dépôt (marge) pour ouvrir une position. Par exemple, si vous ouvrez une transaction CFD avec une marge de 5 % et que le marché évolue de 10 % en votre défaveur, votre transaction sera fermée et vous perdrez la totalité de votre investissement.

Vous pouvez être obligé de vendre à perte

Un autre risque de la négociation de CFD est que vous pouvez être obligé de vendre à perte si votre courtier décide de fermer votre position.

Cela peut se produire si le marché évolue en votre défaveur, ou si votre courtier décide que les risques de votre transaction sont trop élevés. Par exemple, si vous êtes long sur un CFD d’action et que le prix chute de 20 %, votre courtier peut fermer votre position pour limiter ses pertes.

Des frais de nuit peuvent vous être facturés

Un autre risque du trading de CFD est que des frais de nuit peuvent vous être facturés si vous maintenez une position ouverte pendant la nuit. Ces frais peuvent s’accumuler au fil du temps et réduire vos bénéfices.

Vous pouvez ne pas comprendre ce que vous négociez

Un autre risque du trading de CFD est que vous ne compreniez pas entièrement ce que vous négociez. En effet, les CFD sont des instruments financiers complexes et les marchés qu’ils suivent peuvent être volatils et imprévisibles. Il est donc important que vous compreniez bien le fonctionnement des CFD avant de risquer de l’argent.

Malgré ces inconvénients, les CFD restent un outil de trading très intéressant s’ils sont utilisés correctement, en prenant en compte des facteurs tels que les points d’entrée et de sortie, le dimensionnement des positions et l’effet de levier. Utilisés conjointement avec d’autres méthodes de gestion des risques, comme les ordres stop-loss et l’analyse du marché, les CFD peuvent constituer un atout pour les traders expérimentés qui savent comment gérer les risques qui leur sont associés.

Conclusion 

Les contrats sur différence (CFD) offrent de nombreux avantages par rapport aux méthodes traditionnelles d’investissement ou de négociation sur les marchés financiers. En permettant aux investisseurs de prendre des positions plus importantes avec de plus petites sommes d’argent et en offrant des délais d’exécution rapides, ils offrent aux investisseurs une plus grande flexibilité que d’autres formes d’investissement ou de négociation tout en donnant accès à de nombreux marchés différents dans diverses classes d’actifs. Que vous soyez un investisseur débutant ou un trader expérimenté à la recherche de moyens de diversifier votre portefeuille, envisager d’ajouter le trading de CFD pourrait être bénéfique pour votre réussite financière.